4月21日，国联证券顺利完成公募投顾业务第一批客户的签约和交易。作为首批获得公募投顾试点资格的七家券商之一，国联证券于3月24日接受了监管机构的验收检查，并在行业内率先正式推出公募投顾客户签约和交易服务。据了解，国联证券与恒生电子针对公募投顾业务展开了全领域合作，经过两个多月的研发测试完成了相关信息系统的建设。
去年10月，公募投顾业务试点正式启动，发展了20多年的基金销售模式迎来重大变革，公募基金进入2.0时代。公募投顾业务是产品销售向财富管理转型的重要抓手，对券商、银行、基金、财富管理公司等机构来说都有重大意义，可以真正实现以客户为中心、以资产配置为核心的财富管理转型。因此，试点工作启动后，各大机构紧锣密鼓地参与筹备，系统供应商也在积极搭建平台供客户选择。
业内人士认为，投顾系统涉及环节较多，包括客户分析、需求探索、策略推荐、资产配置、产品引入、产品评价、风险监控、投资者教育、适当性管理、售后服务、公募投顾生态建设等。不同投资者之间的差异非常大，要实现“千人千面”精准服务有一定的难点。如何将客户诉求和产品匹配起来，包括客户分层服务、风险等级、预期收益、投资期限等，并做好基金组合构建和配置，对参与者提出了很大的考验。
恒生电子是较早投入公募投顾解决方案的金融IT服务商。公募投顾业务试点开闸不久，恒生电子就推出了公募投顾解决方案，在结合最新政策和国内投顾业务特色的基础上，能完整地支持策略、产品、基金投顾账户、交易管理、投顾服务和投顾多生态合作。
借助该方案，客户可以实现投顾签约、专属投顾账户开立、投资组合策略生成、产品引入和管理、投资组合管理、资产配置建议、交易管理、组合监测和业绩跟踪、风险管理、信息披露等功能。同时，该方案支持多种方式的投资顾问服务费用结算，比如会员费、按AUM（资产管理规模）收费、按投资表现收费等，以及支持全业务模式（管理型和建议型）和多种生态合作模式。
目前，恒生公募投顾解决方案已在多家金融机构进场实施，并协助客户获得公募投顾试点资格。未来，恒生电子将继续根据监管要求及客户需求，不断更新迭代公募投顾解决方案，携手证券公司、银行、基金公司、基金销售机构为投资者提供专业的投资顾问服务。
